En cumplimiento de las normas  establecidas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) a través de la Resolución 185.01 de fecha 12/09/2001, mibanco. Banco de  Desarrollo C.A., define como uno de sus objetitos principales, prevenir, controlar para que no sea utilizada como  vehículo para  Legitimar Capitales,  previniendo, controlando y detectando todas  aquellas  transacciones  que  pudieran  estar relacionadas con este grave delito, así como difundir entre  sus  empleados  y  clientes información relacionada a la prevención  del uso, abuso, tráfico y  consumo   de  drogas   y  sustancias estupefacientes y Psicotrópicas.

¿Qué es la Legitimación de Capitales?

Se  refiere al  procedimiento  que  intenta disimular  el  origen ilícito de  los fondos y bienes provenientes de  las  actividades delictivas o ilícitas tipificadas en las leyes, con la finalidad de aparentar su legitimidad.

Las entidades financieras  deben  implementar planes, medidas, y  controles   estratégicos   para  evitar   servir  como medio   de  conversión,  ocultamiento,   transferencia  y  traslado  de    bienes, capitales o haberes con la  intención de  ocultar   su  origen  ilícito, tomando  en  cuenta  las   siguientes  políticas  establecidas  en la Resolución 185.01:

Política Conozca a  su  Cliente

Al igual que el resto de instituciones financieras, mibanco Banco de  Desarrollo C.A. debe  establecer registros  individuales   de  cada  uno  de sus  clientes   con  el  fin  de  obtener  y  mantener  actualizada la información necesaria para determinar  claramente  su identificación y las actividades económicas a las que  se  dedican,  con el propósito de definir  su perfil financiero y  adoptar   parámetros  adecuados  de segmentación que  permitan determinar el rango en  el cual se desarrollan normalmente las operaciones que realizan los clientes y las características del mercado. En tal sentido, en toda nueva apertura de cuenta,  se   deberá  solicitar   al   cliente  como mínimo los siguientes requisitos:

• Copia de cédula de identidad
• Registro de Información Fiscal.
• Apellidos y Nombres.
• Lugar y fecha de nacimiento.
• Dirección y Teléfono de Domicilio.
• Dirección de Oficina.
• Dirección y Teléfono de Trabajo.
• Ingresos Anuales Promedio
• Y Otros requisitos para su identificación y ubicación.